Δημοσιεύτηκε ο νόμος 4557 του 2018 με τίτλο "Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ενσωμάτωση της Οδηγίας 2015/849/EE) και άλλες διατάξεις."

Σημειώνεται ότι, σύμφωνα με όσα αναφέρονται και στην αιτιολογική έκθεση του νόμου, με το νόμο 4557/2018 ενσωµατώνεται στη νοµοθεσία που αφορά στην καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας η Οδηγία 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 «σχετικά µε την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ή για τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας, την τροποποίηση του Κανονισµού (ΕΕ) 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου, και την κατάργηση της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου και της Οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής».

Η ως άνω Οδηγία περιλαµβάνει, εκτεταµένες µεταρρυθµίσεις σε σύγκριση µε την προηγούµενη (τρίτη) Οδηγία 2005/60/ΕΚ, οι οποίες λαµβάνουν υπόψη τις αναθεωρηµένες συστάσεις της Οµάδας Χρηµατοπιστωτικής Δράσης (FATF) και τα πρότυπα που έχουν αναπτυχθεί στο πλαίσιο άλλων διεθνών φορέων που δραστηριοποιούνται στην καταπολέµηση των σχετικών συµπεριφορών (ΟΗΕ, Συµβούλιο της Ευρώπης, Egmont Group κ.α.), σταθµίζοντας ταυτόχρονα την ανάγκη για δηµιουργία ενός ρυθµιστικού περιβάλλοντος που θα επιτρέπει στις επιχειρήσεις να αναπτύσσουν τις δραστηριότητές τους χωρίς να υφίστανται δυσανάλογο κόστος συµµόρφωσης.

Η Οδηγία 2015/849/ΕΕ εκδόθηκε ταυτόχρονα µε τον Κανονισµό 2015/847/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 περί στοιχείων που συνοδεύουν τις µεταφορές χρηµατικών ποσών και περί κατάργησης του κανονισµού (ΕΚ) 1781/2006, αποτελώντας από κοινού ένα ενδυναµωµένο θεσµικό πλαίσιο για την πρόληψη της νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας. Ο εν λόγω Κανονισµός, µε ηµεροµηνία έναρξης εφαρµογής την 26η Ιουνίου 2017, επεκτείνει την παροχή πληροφόρησης στις µεταφορές χρηµατικών ποσών και στον δικαιούχο (πέραν του πληρωτή) και επιβάλλει την υποχρέωση στον πάροχο υπηρεσιών πληρωµών του δικαιούχου, καθώς και στον ενδιάµεσο πάροχο υπηρεσιών πληρωµών, να θεσπίζουν αποτελεσµατικές, βάσει αξιολόγησης κινδύνου, διαδικασίες, για να προσδιορίζουν εάν πρέπει να διενεργούν, να απορρίπτουν ή να αναστέλλουν τη µεταφορά κεφαλαίων όταν λείπει η απαραίτητη πληροφόρηση για τον πληρωτή και τον δικαιούχο.

Επισημαίνεται ότι ο νόμος αυτός καταργεί το ν. 3691/2008 καθώς, όπως αναφέρεται σχετικά στην αιτιολογική, "επελέγη η λύση της αντικατάστασης ολόκληρων των σχετικών µε το ξέπλυμα χρήματος διατάξεων του ν. 3691/2008 µε ένα νέο, συνεκτικό νοµοθέτηµα, το οποίο θα συνδυάζει τις υφιστάµενες διατάξεις µε εκείνες της υπό ενσωµάτωσης Οδηγίας".

Ο νόµος 4557/2018 χωρίζεται σε δύο µέρη. 

• Στο πρώτο µέρος (άρθρα 1-46) περιλαµβάνεται η ενσωµάτωση των διατάξεων της Οδηγίας (οι βασικοί ορισµοί που αφορούν στον σκοπό και το αντικείµενο του νόµου, τα βασικά αδικήµατα, τα υπόχρεα πρόσωπα, τα θεσµικά ζητήµατα που αφορούν στον προσδιορισµό, τον ρόλο και την λειτουργία των αρµόδιων  αρχών, εξειδικεύεται η δέουσα επιµέλεια ως προς τον πελάτη, οι πληροφορίες σχετικά µε τον πραγµατικό δικαιούχο, οι υποχρεώσεις αναφοράς ύποπτων συναλλαγών και η απαγόρευση γνωστοποίησής της, η συλλογή-φύλαξη και χορήγηση πληροφοριών, η προστασία προσωπικών δεδοµένων και τα στατιστικά αρχεία, οι ποινικές και διοικητικές κυρώσεις, καθώς και οι κατασχέσεις και η δήµευση περιουσιακών στοιχείων). 
• Στο δεύτερο µέρος (άρθρα 47-55) περιλαµβάνονται οι οργανωτικές διατάξεις για την Αρχή Καταπολέµησης της Νοµιµοποίησης Εσόδων από Εγκληµατικές Δραστηριότητες, καθώς και οι µεταβατικές και καταργούµενες διατάξεις. 
• Στα άρθρα 56 - 68 περιλαμβάνονται, τέλος, λοιπές διατάξεις ενώ ο νόμος ολοκληρώνεται με δύο Παραρτήµατα τα οποία περιλαμβάνουν ενδεικτικούς καταλόγους των παραγόντων και των τύπων αποδεικτικών στοιχείων ως προς την ύπαρξη δυνητικά χαµηλότερου και υψηλότερου κινδύνου νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας αντίστοιχα, ενσωµατώνοντας τα Παραρτήµατα ΙΙ και ΙΙΙ της Οδηγίας.

Διαβάστε στο σύνολό του το νόμο 4557/2018, όπως δημοσιεύτηκε και προστέθηκε στη βάση νομοθεσίας του Forin.gr, πατώντας εδώ.